5月14日，中国银行上海市分行私人银行部私人银行团队主任级私行客户经理谢芳走进《金融学》课程的课堂，以“高净值人士资产配置及家族财富传承”为题讲授“资产组合和资产定价”章节内容。课程组张青龙、任丹蕾、吉红云、陈云玲四位老师以及管理学院金融及相关专业的本科生等旁听了课程。
课上，谢芳首先介绍了股票、债券、现金、黄金、房产、大宗商品等五种常见资产的类别和特征，并以美林时钟理论分析了经济周期的不同阶段对资产价格的重要影响。在此基础上，从资产组合理论出发分析了资产配置的原则和策略，并从低配程度、标准配置和超配程度三个方面介绍了中国银行私人银行部为高净值人士设计的大类资产配置方案。接下来，从银行理财子公司、券商资管、公募基金、私募基金、保险资管、信托公司和家族办公室等7个方面介绍了中国资管行业图谱，并从投研、产品、客户三个角度分析了进入这些行业工作所需要的基本能力和素质，以及从考证路径、实习方向、知识学习三个角度分析了同学们现在可以做的准备，为专业学习和职业规划提供了有益建议。最后，从家族信托、保险金信托、股权信托和家族办公室四个维度，分析了家族财富管理的工具，以及可能的风险管理策略。
谢芳授课
同学们认真听课
互动交流环节，谢芳就同学们提的“年轻人在最开始入门投资时，应该长期持有一个投资项目（如基金，股票），还是短期持有？”及“在投资时有什么好的方法可以让自己有更高的收益，并且减小损失的风险？”等问题，以“333分位法”和“两个5%”原则一一耐心地做了解答。
互动交流
“此次课程纠正了我对资产配置的误解：我曾以为其要点在于’让财富快速翻几番’，但老师的讲解让我明白，其真正的精髓在于’通过科学的分散，在控制风险的前提下，获取长期稳健的复利’。让我领悟到，真正的投资智慧始于理性规划与纪律约束，这是一切财富旅程得以行稳致远的坚实基础。”金融本科专业大二学生陈易象同学说道。
本次课程也是2026年“中银慧谷”系列课程之一，《金融学》课程始终坚持理论联系实际，邀请校外专家进课堂，推动课程教学的产教融合，持续拓展课堂教学的深度与广度，提升学生金融实践的认知。
撰稿：吉红云
摄影：陈云玲
审核：张青龙
供稿：金融与国际经贸系
